2026年1月15日，瑞众保险淮安中支组织开展了《受益所有人识别实务》反洗钱专题培训，为深入贯彻落实中国人民银行关于客户尽职调查和受益所有人识别的监管要求，提升员工反洗钱履职能力，筑牢风险防控防线。
本次培训围绕《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》核心内容展开，重点解读了“受益所有人”的概念界定及其与“保单受益人”“实际控制人”的区别，强调受益所有人必须为最终享有控制权或收益的自然人。培训结合实务案例，系统讲解了法人、非法人组织受益所有人的三大识别标准：即通过直接或间接方式持有25%以上股权、股份或合伙权益；享有25%以上收益权或表决权；或虽未达比例但实际支配企业行为的自然人。同时，明确了分支机构、国有控股企业等特殊主体的简化或豁免识别情形。此外，培训还介绍了人民银行即将上线的“受益所有人信息查询管理系统”（BOMIS），参训人员学习了信息核实流程、差异反馈机制及未按规定履职可能面临的法律责任，进一步强化了合规意识。
此次培训内容详实、针对性强，有效提升了员工对复杂股权结构下受益所有人识别的能力。瑞众保险淮安中支将持续推进反洗钱基础工作，确保客户身份信息真实、完整、可追溯，切实履行金融机构反洗钱义务，为公司稳健经营保驾护航。（图/文 淮安 张园园）
图为培训现场照
本期发：公司全体员工
免责声明：该文章系本站转载，旨在为读者提供更多信息资讯。所涉内容不构成投资、消费建议，仅供读者参考。
